Faire comprendre des revenus et actifs détenus à l’étranger
Financement international et non-résidents
Les dossiers internationaux demandent une lecture différente : pays de résidence, devises, fiscalité, origine des fonds, structures de détention et qualité des justificatifs. Le sujet n’est pas seulement le taux d’endettement, mais la lisibilité globale du risque.
Dans quels cas l’envisager ?
- Expatrié ou non-résident souhaitant acquérir ou refinancer en France
- Dirigeant ou famille détenant des actifs dans plusieurs juridictions
- Structure comprenant une holding, une SCI ou des flux internationaux
Ce qui est analysé
- Cartographie des revenus, actifs, sociétés et pays concernés
- Vérification de l’origine des fonds et de la documentation disponible
- Ciblage des établissements habitués à la juridiction et au profil
Points de vigilance
- Les critères varient fortement selon les pays et les banques
- Les obligations de conformité peuvent allonger l’étude
- La traduction et la cohérence documentaire sont déterminantes
CHAQUE DOSSIER EST DIFFÉRENT
La solution se choisit après l’analyse, pas avant.
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